Những lưu ý khi chuyển tiền cho người quen qua ngân hàng

Chuyển tiền cho người quen qua ngân hàng là hình thức giao dịch phổ biến trong đời sống hiện nay, đặc biệt trong các trường hợp cho vay, nhờ giữ tiền, hỗ trợ tài chính hoặc thanh toán hộ. Tuy nhiên, nhiều người vẫn có tâm lý chủ quan vì tin tưởng mối quan hệ quen biết mà bỏ qua các lưu ý cần thiết khi chuyển tiền. Trên thực tế, không ít tranh chấp dân sự đã phát sinh chỉ từ một giao dịch chuyển tiền đơn giản nhưng thiếu căn cứ rõ ràng. Vì vậy, việc nắm được những lưu ý quan trọng khi chuyển tiền cho người quen qua ngân hàng là điều cần thiết để hạn chế rủi ro pháp lý.

>>> Xem thêm: Nhiều người bị trả hồ sơ do thiếu giấy tờ – văn phòng công chứng nào giúp bạn chuẩn bị đúng ngay từ đầu?

Chuyển tiền cho người quen qua ngân hàng là gì?

Khái niệm chuyển tiền cho người quen

Chuyển tiền cho người quen là việc cá nhân sử dụng tài khoản ngân hàng của mình để chuyển một khoản tiền cho người có mối quan hệ quen biết như bạn bè, người thân, đồng nghiệp. Mục đích chuyển tiền có thể là cho vay, cho mượn, tặng cho, nhờ giữ tiền hoặc thanh toán thay.

Mỗi mục đích chuyển tiền sẽ kéo theo hệ quả pháp lý khác nhau, do đó cần được xác định rõ ngay từ thời điểm giao dịch.

Đặc điểm của giao dịch chuyển tiền cho người quen

Giao dịch chuyển tiền cho người quen thường có các đặc điểm:

• Dựa trên sự tin tưởng cá nhân

• Ít lập văn bản thỏa thuận kèm theo

• Nội dung chuyển tiền không được ghi nhận đầy đủ

Chính những đặc điểm này khiến việc chứng minh giao dịch trở nên khó khăn khi xảy ra tranh chấp.

Những lưu ý quan trọng khi chuyển tiền cho người quen

Ghi rõ nội dung khi chuyển tiền cho người quen

Một trong những lưu ý quan trọng nhất khi chuyển tiền cho người quen là phải ghi rõ nội dung chuyển tiền. Nội dung cần thể hiện cụ thể mục đích như “cho vay”, “cho mượn”, “tặng cho”, “nhờ giữ tiền” hoặc “thanh toán thay”.

Nội dung chuyển tiền là căn cứ quan trọng để xác định bản chất giao dịch khi phát sinh tranh chấp, đặc biệt trong các vụ việc liên quan đến nghĩa vụ hoàn trả tiền.

Xác định rõ mục đích chuyển tiền cho người quen

Trước khi chuyển tiền cho người quen, các bên nên trao đổi và thống nhất rõ ràng về mục đích sử dụng tiền, thời hạn hoàn trả (nếu có) và cách thức trả tiền. Việc này giúp tránh nhầm lẫn giữa các giao dịch cho vay, tặng cho hoặc nhờ giữ tiền.

Trong thực tế, nhiều tranh chấp xảy ra do một bên cho rằng đây là tiền cho vay, trong khi bên còn lại cho rằng đó là tiền cho tặng.

Lưu ý về chứng cứ và giá trị pháp lý khi chuyển tiền

Sao kê ngân hàng khi chuyển tiền cho người quen

Sao kê ngân hàng là chứng cứ quan trọng chứng minh việc chuyển tiền cho người quen đã thực sự diễn ra. Tuy nhiên, sao kê chỉ chứng minh được dòng tiền, không tự động chứng minh mục đích chuyển tiền.

Do đó, nếu nội dung chuyển tiền không rõ ràng, sao kê ngân hàng có thể không đủ để bảo vệ quyền lợi của người chuyển tiền.

>>> Xem thêm: Lợi ích vượt trội khi thuê dịch vụ sang tên sổ đỏ chuyên nghiệp

Kết hợp chứng cứ khác khi chuyển tiền cho người quen

Ngoài sao kê, người chuyển tiền nên lưu giữ các chứng cứ khác như tin nhắn, email, thỏa thuận viết tay hoặc ghi âm trao đổi liên quan đến việc chuyển tiền cho người quen. Các chứng cứ này giúp làm rõ ý chí của các bên tại thời điểm giao dịch.

Rủi ro pháp lý thường gặp khi chuyển tiền cho người quen

Khó đòi lại tiền khi không có thỏa thuận rõ ràng

Một trong những rủi ro lớn nhất khi chuyển tiền cho người quen là không thể chứng minh nghĩa vụ hoàn trả của người nhận tiền. Nếu không có thỏa thuận hoặc nội dung chuyển tiền cụ thể, khả năng đòi lại tiền thông qua con đường pháp lý sẽ gặp nhiều khó khăn.

Rủi ro bị hiểu nhầm là giao dịch tặng cho

Trong nhiều trường hợp, việc chuyển tiền cho người quen không ghi rõ nội dung có thể bị xem là giao dịch tặng cho. Khi đó, người chuyển tiền sẽ mất quyền yêu cầu hoàn trả, trừ khi chứng minh được ý chí khác của các bên.

>>> Xem thêm: Công chứng ngoài giờ hành chính giải quyết hợp đồng ủy quyền nhanh gọn

Có nên lập thỏa thuận khi chuyển tiền cho người quen?

Thỏa thuận bằng văn bản khi chuyển tiền cho người quen

Dù là giao dịch giữa người quen, việc lập thỏa thuận bằng văn bản khi chuyển tiền cho người quen vẫn là biện pháp an toàn pháp lý cần thiết. Văn bản không cần quá phức tạp nhưng nên ghi rõ số tiền, mục đích chuyển tiền, thời hạn và nghĩa vụ hoàn trả.

Thỏa thuận này sẽ là căn cứ quan trọng nếu phát sinh tranh chấp.

Kết luận

Có thể thấy, chuyển tiền cho người quen qua ngân hàng tuy thuận tiện nhưng tiềm ẩn nhiều rủi ro pháp lý nếu người chuyển tiền chủ quan và thiếu sự chuẩn bị cần thiết. Việc ghi rõ nội dung chuyển tiền, xác định rõ mục đích và lưu giữ đầy đủ chứng cứ là những yếu tố then chốt giúp bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của các bên trong giao dịch dân sự.

Nếu bạn cần thông tin thêm hoặc hỗ trợ trong việc soạn thảo và công chứng hợp đồng, đừng ngần ngại liên hệ ngay với Văn phòng công chứng Nguyễn Huệ. Chúng tôi chuyên cung cấp dịch vụ công chứng với đội ngũ luật sư và công chứng viên giàu kinh nghiệm sẵn sàng hỗ trợ bạn mọi thủ tục pháp lý cần thiết. Hãy gọi cho chúng tôi qua số điện thoại 0966.22.7979 hoặc đến trực tiếp văn phòng để nhận được sự tư vấn tận tình và chuyên nghiệp!

Các bài viết liên quan:

>>> Khám chữa bệnh trái tuyến có được thanh toán không?

>>> Lựa chọn dịch vụ thành lập công ty tại Hà Nội/TPHCM?

>>> Công chứng mua bán xe linh hoạt giờ làm việc tại Hà Nội

>>> Những thay đổi quan trọng về phí công chứng bạn cần biết trong năm nay

>>> Công chứng uỷ quyền cá nhân – dịch vụ trọn gói tới bạn đọc

VĂN PHÒNG CÔNG CHỨNG NGUYỄN HUỆ

Miễn phí dịch vụ công chứng tại nhà

1. Công chứng viên kiêm Trưởng Văn phòng Nguyễn Thị Huệ: Cử nhân luật, cán bộ cấp cao, đã có 31 năm làm công tác pháp luật, có kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý nhà nước về công chứng, hộ tịch, quốc tịch. Trong đó có 7 năm trực tiếp làm công chứng và lãnh đạo Phòng Công chứng.
2. Công chứng viên Nguyễn Thị Thủy: Thẩm Phán ngành Tòa án Hà Nội với kinh nghiệm công tác pháp luật 30 năm trong ngành Tòa án, trong đó 20 năm ở cương vị Thẩm Phán.

Bên cạnh đó là đội ngũ cán bộ nghiệp vụ năng động, nhiệt tình, có trình độ chuyên môn cao và tận tụy trong công việc.

• Địa chỉ: 165 Giảng Võ, phường Ô Chợ Dừa, Hà Nội
• Hotline: 0966.22.7979
• Email: ccnguyenhue165@gmail.com